thePONSEL.com – Di momen Ramadan dan Hari Raya ini masyarakat dituntut untuk pintar-pintar menjaga kondisi keuangan tetap stabil, oleh karena itu dibutuhkan langkah jitu kelola keuangan yang aman dan mudah.
Memahami hal tersebut, DANA menghadirkan fitur yang dapat membantu masyarakat kelola keuangan dengan nyaman.
“Tidak hanya memiliki fitur Rapor DANA yang dapat digunakan untuk mengelola keuangan dan meningkatkan kesehatan keuangan, kami bekerja sama dengan Emtrade juga memberikan trik jitu untuk para pengguna agar keuangan mereka tetap sehat pasca Ramadan.” ujar Putri Dianita, VP of Corporate Communications DANA Indonesia.
Berikut ini beberapa langkah yang dapat diikuti untuk menjaga keuangan agar tetap aman selama Ramadan ala DANA dan Emtrade:
Mengukur kembali profil keuangan
Sisihkan dana untuk berinvestasi. Sebelum menentukan jenis investasi yang akan dipilih, langkah penting pertama yang perlu dilakukan adalah melihat kembali profil keuangan.
Melalui Rapor DANA, pengguna diajak untuk menjawab serangkaian pertanyaan untuk melihat status, pemahaman, dan kebiasaan pengelolaan keuangannya.
Pengguna kemudian akan mendapatkan rekomendasi manajemen keuangan yang telah dipersonalisasi sesuai hasil jawaban.
Tidak hanya itu, pengguna pun akan terus mendapatkan edukasi keuangan secara gratis untuk membantu menentukan langkah finansial dengan lebih bijak.
Menyusun portofolio sesuai cita-cita
Pertimbangan lain yang juga perlu diperhatikan dalam merencanakan keuangan berikutnya adalah menentukan tujuan yang diinginkan.
Caranya dengan memproyeksikan tujuan investasi, risiko aset, dan kebutuhan yang ditargetkan.
Menyusun struktur persentase portofolio investasi ke beberapa kelas aset
Setelah mengetahui profil keuangan saat ini dan tujuan ke depan, kini waktunya menyusun struktur persentase portofolio yang diharapkan.
Ada tiga faktor penentu diantaranya horizon investasi, toleransi risiko, dan usia investor. Sebab, kesuksesan dalam proses investasi 90% ditentukan dari alokasi asetnya.
“Ada dua hal yang mesti diperhatikan dalam menyusun portofolio investasi. Pertama adalah alokasi aset dan diversifikasi, alokasi aset adalah kegiatan menyusun persentase portofolio ke beberapa kelas aset yang berbeda, misalnya dari total dana investasi disebar ke saham, obligasi, emas, dan cash. Sementara itu, ada juga diversifikasi, yaitu kegiatan penyebaran dana ke satu kelas aset investasi, misalkan dari aset saham dia sebar di sektor perbankan, manufaktur, teknologi, dan lainnya, sementara di obligasi dia punya obligasi pemerintah tenor panjang dan pendek,” lanjut Aulia Akbar, CFP, AEPP, Financial Planning Coach Emtrade.
Selain tiga langkah di atas, DANA juga dapat dipergunakan pengguna untuk mencatat riwayat transaksi keuangan.
Lebih dari itu, DANA juga mendukung pengelolaan keuangan dengan lebih baik dengan adanya fitur penting lainnya seperti pembayaran premi asuransi, hingga pembelian investasi emas melalui DANA eMAS.
Tunggu apalagi, yuk rencanakan dan kelola keuangan pasca Ramadan secara aman, mudah, dan nyaman bersama DANA.
Tanya DANA merupakan program regular DANA yang mengedepankan semangat berbagi informasi mengenai berbagai manfaat layanan keuangan digital, yang disampaikan secara praktis dan relevan dengan kehidupan sehari-hari.
Program ini juga dibawakan oleh beragam ahli di bidang keuangan digital guna memberikan pendalaman materi yang lebih menyeluruh.
